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usdt支付平台(www.caibao.it):义乌外贸“冻卡”袭击波:商户称地下银号收取的佣金远低于正当渠道

来源:宜春新闻网 发布时间:2021-05-07 浏览次数:

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《中国经济周刊》 记者 陈一良|浙江义乌报道

4月21日上午,义乌商贸城谋划户诸葛军再一次因所收货款疑似涉及电信诈骗问题而接到警方电话。

“早上我们义乌的商城派出所联系我,说我的一笔4万元货款可能涉及电信诈骗问题,需要我去做个笔录,我和警员说明我是商贸城谋划户,对方示意可以缓一缓。”诸葛军说。

就在几天前,与诸葛军熟悉的一家义乌商贸城谋划户,因涉及同样的问题,多位来自外省的警员欲将其带走观察,最终在当地警方介入之后该谋划户才未被带走。

据诸葛军讲述,最近有一位东南亚客户从地下银号给该谋划户打了一笔货款,而该笔货款或涉及电信诈骗。由于这位谋划户收到货款后立刻取现,外省警方未能冻结资金,于是来到义乌欲将该谋划户带走观察。

诸葛军告诉《中国经济周刊》记者,去年疫情发生以来,义乌外贸谋划户由于收取的外商货款大量转自地下银号,而其中部门资金涉及电信诈骗、网络赌钱等问题,导致谋划户的银行卡频遭警方冻结,涉及商户“至少到达数千户”,部门谋划户因银行卡冻结、资金链断裂而陷入谋划逆境。

外贸谋划户为何通过地下银号结算货款?

受疫情影响,曾经大量收支义乌的外洋客商数目锐减,义乌外贸谋划户的收款也最先以人民币结算为主,外商大多通过国际地下银号渠道向谋划户支付货款。

据诸葛军提供的署名为义乌市公安局刑侦大队的《致天下各地公安机关的一封信》(以下简称“《公然信》”)示意,疫情以来,电信网络诈骗案件犯罪团伙与地下银号勾通,连系更趋于慎密举行洗钱,将诈骗赃款直接变现成货款转给谋划户举行洗白,造成义乌谋划户银行账户被天下各地公安机关冻结情形频发,让谋划户的生产谋划流动雪上加霜。

曾耐久在中东区域做生意的义乌外贸谋划户王红告诉《中国经济周刊》记者,疫情之前,外商在义乌购置商品时的支付方式主要为现金支付及地下银号转账。

“外商来义乌若干都市带一些现金,用现金采购多种商品后打包进集装箱运往外洋,单种商品的生意金额一样平常都不大,可能从几千美元到几万美元不等,若是现金不足,就通过地下银号转账,这两种生意方式成本最低。”王红说,疫情发生后,由于外商往来海内未便,现金生意削减,外商主要通过地下银号渠道向义乌外贸谋划户支付货款。

王红告诉《中国经济周刊》记者,由于耐久从事外贸营业,并在中东区域拥有一定人脉,她有同伙也曾短暂介入过地下银号营业。

据她领会,地下银号会在海内、外洋划分设置网点或谋划职员,因涉及执法问题,通常以同伙带同伙、客户带客户的方式生长营业。当海内客户需要将资金转至境外时,需先将人民币划转给地下银号的海内谋划职员,同时,地下银号的外洋网点会按实时汇率,在境外以外币方式汇款至海内客户指定的境外账户。

地下银号根据一定比例收取佣金,该佣金成本远低于正当渠道的成本。

“若是外洋的资金想进入海内,也是同样的操作逻辑。通俗地说,地下银号就是辅助客户以更廉价的成本完成跨境的资金转移,并绕过外汇管控政策。”王红说。

基于这样的谋划“优势”,地下银号还为境外电信诈骗、网络赌钱等犯罪非法所得提供流转、结算服务,并从中赚取佣金。

近年来,海内外汇管控日趋严酷,公安机关也在加大袭击电信网络诈骗等犯罪流动的力度。

数据显示,2020年,天下公安机关连续深入袭击电信网络诈骗犯罪流动,集中开展“云剑―2020”“断卡”“长城2号”等专项行动。整年共打掉非法支付平台和地下银号2800余个。

王红告诉《中国经济周刊》记者,义乌外贸谋划户吸收地下银号转款也是事出有因:

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首先,义乌外贸谋划户对外商的付款方式并无选择权,“义乌商户间的竞争极为猛烈,我不接受,别人会接受”。

其次,通过正规渠道转账成本较高,一样平常外贸营业也就8%至10%的利润,若是走正规结汇渠道,生意成本需增添3%至5%,相当于利润减半。“我们给一些外商大客户的商品报价更廉价,营业利润降到3%至5%,走正规渠道就无利可图了。”

第三,不少客商所在国汇款未便,有的客商所在国缺少美元外汇,换汇成本高,客商如以美元方式汇款,成本过高。“像中东有些国家,由于商业制裁等缘故原由,没设施直接给我们打款,一直以来的生意习惯就是外商来义乌举行现金生意,或通过地下银号举行生意。”王红说,若是义乌的综合商业成本过高,外国客户必将大量流向印尼、马来西亚、印度、墨西哥,“由于小商品手艺含量低,没有手艺壁垒,他们的劳动力又很廉价,会对我们形成竞争优势。”

“冻卡”导致部门谋划户陷入逆境

据诸葛军告诉记者,疫情以来,或有80%的义乌外贸谋划户都有过银行卡被冻结的履历。

“有的被短暂冻结几天时间,但也有不少谋划户被冻结半年后还面临‘续冻’的,有谋划户被冻结的资金跨越万万元,详细的数据义乌市公安局也纷歧定完全掌握,由于许多被冻结资金额度不高的谋划户并不愿去向公安局做挂号。”诸葛军说。

《中国经济周刊》记者致电义乌市公安局领会相关情形,对方示意未便对“冻卡”事宜揭晓谈论。

但在今年2月4日,义乌市商务局曾宣布一则新闻《冬日之寒,义乌市银行账户冻结援助中央为您送暖!》,从该则新闻披露的内容可见“冻卡”风浪规模之大。

新闻显示,为辅助银行卡遭冻结的外贸谋划户,义乌市银行账户冻结援助中央自2020年11月10日运营以来,相继派出由商务局、公安局、商城团体等部门组成的事情组16个,走访对靠近40个地级市、100多个县级市公安局;同时向天下近1000个县市区公安局发送了对接函和冻结名单,约请异地公安到义乌办案观察。

频仍的“冻卡”袭击,让部门义乌外贸谋划户举步维艰。

义乌市公安局刑侦大队在《公然信》中示意,由于谋划户的银行卡遭到天下各地公安机关一再冻结,义乌泛起了企业因流动资金问题面临停业,谋划户支付不了供货商货款,甚至泛起发放不了人为等情形,给义乌经济和社会稳固造成极大影响,“并发生了多次群体性信访、闹访事宜”。

在义乌从事五金制品营业的浙江永康企业主陈小峰曾和多位互助同伴因遭遇“冻卡”问题,前往义乌商城派出所追求辅助。

陈小峰告诉《中国经济周刊》记者,他常年向义乌外贸谋划户供应小五金产物,去年以来他的几位老客户都泛起了银行卡被冻结的情形,受此牵连,陈小峰也有多张常用银行卡被冻结。

“我们只是给外贸谋划户供货,并反面外商直接打交道,但也有银行卡被冻结,主要就是由于和外贸谋划户之间有资金往来。”陈小峰说。

由于客户的银行卡被冻结,陈小峰无法实时拿到货款,多笔跨越50万元的货款已拖欠跨越半年,再加上自己多张银行卡被冻结,陈小峰的现金流濒临断裂。“我也有自己的供应商,我没有钱,就不能给供应商结账,我还要给工人发人为,我刚刚找同伙以高息借了一笔钱,乞贷利息又是一笔不小的开支。义乌以中小企业为主,没几个老板吃得消银行卡被冻结一年半载的。”

陈小峰说,纵然一些经济实力较强的企业主受“冻卡”风浪影响不大,“但人人都变得战战兢兢,不敢去扩大生产和营业了”。

“‘冻卡’问题很严重,已经拖垮了不少企业主和外贸谋划户,但信托这个问题是短期的。” 陈小峰忧郁的是,未来生意行为逐步规范化后,义乌小商品的国际竞争力可能会下降,“久远来看,这对义乌加倍致命。”

对于陈小峰的这一看法,王红示意赞许。

“‘冻卡’的问题银行没设施,义乌市政府也没设施,他们只能做一些力所能及的事去辅助外贸谋划户,我们现在也只能让客户走正规渠道生意货款,但这个问题不解决,义乌的竞争力一定会下降,若是要解决这个问题,就需要国家启齿子、给政策。”王红说。

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